Что способствует росту мошенничества в сфере потребительских кредитов?

Росту мошенничества в сфере потребительского кредитования способствует то обстоятельство, что до сих пор банки Украины не имеют доступа к базе данных утерянных паспортов. Такое мнение выразил начальник службы безопасности ОАО ТФБ "Контракт" Леонид Бондарь в эксклюзивном комментарии интернет-газете "СЕЙЧАС".

Согласно п. 5 Указа Президента Украины "Про заходи щодо посилення захисту прав громадян, які є вкладниками банків, та інших клієнтів банків і забезпечення стабільності у банківській системі" от 18 июля 2006 г. (№624/2006), банки Украины уже давно должны были получить доступ к такой базе: "Міністерству внутрішніх справ України, Державному комітету фінансового моніторингу України, Міністерству фінансів України за участю Національного банку України та з метою забезпечення ідентифікації осіб, які є учасниками фінансових операцій, створити до 1 лютого 2007 року інформаційно-довідкову систему про втрачені документі, що посвідчують особу, з наданням банкам доступу до цієї системи". Однако этого пока не произошло. По мнению эксперта, это свидетельствует об отсутствии государственного подхода в вопросах борьбы с мошенничеством в финансовой сфере.

"Сегодня банки стремятся самостоятельно решать вопросы безопасности, в том числе и минимизации своих рисков при установлении отношений с клиентами. Выявление лиц, которые используют поддельные паспорта для открытия счетов, получения кредитов и проведения других банковских операций, происходит в банковских учреждениях, куда обращается клиент за услугами. В разных банках это организовано по-разному. Качество персонала банка является наилучшей защитой от мошенничества с документами. При этом сотрудники должны быть обучены тому, на какие признаки обращать внимание при работе с клиентом и его документами", - рассказывает Бондарь. По его словам, с целью выявления мошенников, в банках разработаны соответствующие методики определения поддельных документов. С целью выявления несоответствия представленных данных клиентом может использоваться также система специальных уточняющих вопросов. Созданы также типовые портреты заемщиков повышенной группы риска. Ряд банков применяет также WEB-фотографирование клиентов в точке оформления кредита с целью дополнения кредитного дела фотографией того лица, кто оформляет кредит. В дальнейшем это используется при решении спорных вопросов.

Почему сегодня ни один человек не застрахован от повестки, в которой бы ему сообщалось, что он должен прийти в банк и погасить кредит, о котором он понятия не имеет? Ответ на этот вопрос читайте в материале интернет-газеты "СЕЙЧАС" "Кредитные аферы: избежать невозможно?" >>> http://times.liga.net/articles/.html