Не взяв с собой паспорт, можно наткнуться на определенные проблемы с осуществлением безналичных платежей

Как правило, банки, особенно коммерческие, стараются во многих вопросах идти навстречу своим клиентам. Однако далеко не всегда та или иная банковская операция проходит гладко. Подобная ситуация была описана на форуме ЛІГАБізнесІнформ: клиент банка не смог получить денежный перевод, предоставив для подтверждения своей личности загранпаспорт вместо паспорта гражданина Украины. В этой связи может возникнуть вопрос: какой же документ необходимо предъявлять кассиру банка, чтобы у последнего не возникло никаких претензий?

Следует отметить, что в настоящее время в отечественном законодательстве существует целый ряд нормативных актов, определяющих документы, на основании которых можно установить личность гражданина.

Так, согласно Инструкции о порядке совершения нотариальных действий должностными лицами исполнительных комитетов сельских, поселковых, городских советов народных депутатов Украины, установление лица осуществляется на основании паспорта или иного документа, который исключает любые сомнения в отношении личности гражданина (загранпаспорт, дипломатический или служебный паспорт, удостоверение личности моряка, водительское удостоверение, удостоверение личности, выданное на работе и др.).

Хотя, если обратиться к Указу Президента «О паспорте гражданина Украины для выезда за границу», то становится ясно, что загранпаспорт является документом, который удостоверяет личность гражданина за рубежом и во время пересечения государственной границы.

Что же касается паспорта гражданина Украины, то Положение о нем однозначно гласит, что украинский паспорт, кроме удостоверения личности его владельца, может применяться при заключении гражданско-правовых договоров, осуществлении банковских операций и оформлении доверенностей.

При этом исходя из Инструкции о безналичных расчетах в Украине в национальной валюте требования кассира банка в рассматриваемой ситуации являются вполне обоснованными. Ведь согласно данной Инструкции для гражданина Украины документом, который удостоверяет личность, является его национальный паспорт. Аналогичную норму содержит и постановление Кабмина от 27.07.1998 года №1147 «О пограничном режиме».

В целом же нужно учитывать, что национальное законодательство не содержит общего перечня документов, которые удостоверяют личность в конкретно взятой ситуации, например при осуществлении тех же банковских операций или же во время общения с сотрудниками правоохранительных органов. А следовательно, когда речь идет о денежных переводах, стоит помнить о том, что в целях удостоверения своей личности в таких случаях лучше иметь при себе паспорт гражданина Украины. Ведь, как и говорилось выше, предоставление иного документа, вероятнее всего, сотрудника банка не устроит.